รวบตึงทุกเรื่องเกี่ยวกับกองทุน ETF คืออะไร เหมาะกับใครบ้าง

การลงทุนมีความเสี่ยง ด้วยเหตุนี้นักลงทุนที่ดีและประสบความสำเร็จจึงต้องบริหารและกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ซึ่งหนึ่งในสินทรัพย์ที่กำลังได้รับความนิยมและเป็นทางเลือกของนักลงทุนทั้งไทยและต่างประเทศก็คือ กองทุน ETF หรือ Exchange Traded Fund ที่ช่วยกระจายความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสได้กำไรมากยิ่งขึ้น

ETF คืออะไร ทำไมนักลงทุนควรให้ความสนใจ?

ETF หรือ Exchange Traded Fund คือ กองทุนรวมดัชนีที่เป็นลูกผสมระหว่างกองทุนรวมที่มีการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน กับหุ้นที่สามารถซื้อขายได้แบบ Real Time ไม่ต้องรอราคาในช่วงสิ้นวันทำการเหมือนกองทุนรวมทั่วไป

หลักการทำงานของ ETF

กองทุน ETF มีลักษณะเป็นกองทุนที่เน้นการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์อ้างอิง เช่น ดัชนีหุ้น พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์ และมีการซื้อขายที่เหมือนกับหุ้นในตลาดหลักทรัพย์

ด้วยเหตุนี้ การลงทุน ETF จึงรวมเอาจุดเด่นของหุ้นและกองทุนมาไว้ในผลิตภัณฑ์เดียวกัน ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อขายได้เหมือนกับหุ้นในราคาแบบเรียลไทม์ แต่มีการกระจายความเสี่ยงไปหลากหลายสินทรัพย์ ทำให้ได้รับผลตอบแทนที่ค่อนข้างแน่นอน

ผลตอบแทนของกองทุน ETF สามารถแบ่งเป็น 2 รูปได้ คือ

1. กำไรจากส่วนต่างของราคา คือ ซื้อมาในราคาที่ถูกและขายในราคาที่แพงขึ้น
2. เงินปันผล จากกองทุน ETF ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นที่ได้รับเงินปันผล

อย่างไรก็ตาม การซื้อขายกองทุน ETF สามารถซื้อได้หลากหลายธีม ทั้งในไทยและต่างประเทศ และสำหรับผู้ที่ต้องการ ETF ที่มีปันผลสูง อาจจะพิจารณาซื้อ ETF ที่ลงทุนในหุ้นซึ่งได้รับเงินปันผลสูงต่อเนื่องกันหลายปี

กองทุน ETF ซื้ออย่างไร

การซื้อขายกองทุน ETF เหมือนกับการซื้อขายหุ้นทั่วไป โดยมีขั้นตอนดังต่อไปนี้

• เปิดพอร์ตหุ้น กับโบรกเกอร์ หรือบริษัทหลักทรัพย์ อย่าง บล.พาย จำกัด (มหาชน)
• เลือก ETF ที่สนใจ
• ส่งคำสั่งซื้อขาย

ความแตกต่างระหว่างกองทุนรวม หุ้น และ ETF

แม้ว่า ETF จะรวมจุดเด่นของกองทุนและหุ้นไว้ด้วยกัน แต่ก็มีความแตกต่างกันดังต่อไปนี้

ประเภทของ ETF

กองทุน ETF มีหลากหลายประเภทตามสินทรัพย์อ้างอิง โดยหลัก ๆ แล้วสามารถแบ่งได้ดังต่อไปนี้

1. Equity ETF และ Index ETF ลงทุนในหุ้นหรือดัชนีหุ้น เป็นหนึ่งในกองทุน ETF ที่ได้รับความนิยม มีสภาพคล่องสูง
2. Sector ETF เน้นลงทุนในอุตสาหกรรมเฉพาะ ได้รับความนิยมจากนักลงทุนที่มีความรู้ในอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งโดยเฉพาะ
3. Foreign ETF คล้ายกับข้อแรก แต่เน้นการลงทุนในดัชนีหุ้นต่างประเทศ
4. Gold ETF ลงทุนในทองคำ ช่วยป้องกันความเสี่ยง และเก็งกำไรจากราคาที่เปลี่ยนแปลงไป
5. Bond ETF ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลหรือหุ้นกู้เอกชน ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตและช่วยให้กระจายความเสี่ยงในการลงทุน

ทำไม ETF ถึงน่าลงทุน

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากช่วยกระจายความเสี่ยงและช่วยประหยัดเวลาในการจัดพอร์ตลงทุน โดยมีจุดเด่นที่สำคัญดังนี้

• กระจายความเสี่ยง เป็นการลงทุนกับหลากหลายสินทรัพย์ในคราวเดียวกัน โดยผู้จัดการกองทุนกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์ต่าง ๆ หรือหลากหลายบริษัท ไม่ได้อ้างอิงจากหุ้นตัวใดตัวหนึ่งเพียงตัวเดียว
• ต้นทุนต่ำ มีค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป จึงช่วยให้ได้รับผลตอบแทนสุทธิมากกว่า
• สภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ง่ายเหมือนหุ้น ไม่ต้องรอจนสิ้นวันทำการก่อน
• ยืดหยุ่น สามารถใช้กลยุทธ์การลงทุนได้หลากหลาย ซื้อขายได้ระหว่างที่ตลาดเปิด เป็นการสะท้อนราคาจริงในตลาด
• ไม่ต้องเสียภาษี บุคคลธรรมดาที่ได้กำไรจากส่วนต่างของราคาไม่ต้องเสียภาษี แต่หากว่าเป็นผลตอบแทนจากปันผลจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%

ETF เหมาะกับใคร?

ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ทรงประสิทธิภาพในการกระจายความเสี่ยง และปรับพอร์ตให้มีความเหมาะสมกับความเสี่ยงที่รับได้ จึงเหมาะกับนักลงทุนแทบทุกประเภท โดยเฉพาะนักลงทุนดังต่อไปนี้

• นักลงทุนมือใหม่ ที่ต้องการเริ่มต้นลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง
• นักลงทุนที่มีเวลาจำกัด ผู้ที่ทำงานประจำ หรือเจ้าของกิจการ ที่ไม่สามารถติดตามความเคลื่อนไหวของตลาดได้ตลอดเวลา
• นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง ต้องการลงทุนในหลาย ๆ สินทรัพย์พร้อมกัน
• นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในต่างประเทศ แต่มีข้อจำกัดในการเข้าถึงตลาดต่างประเทศโดยตรง

เทคนิคการเลือก ETF ให้เหมาะกับเป้าหมายการลงทุน

1. พิจารณานโยบายการลงทุน

เช่นเดียวกับการลงทุนในกองทุนรวม ที่จะต้องพิจารณานโยบายการลงทุนของกองทุนนั้น ๆ ว่าเน้นการลงทุนในดัชนีอ้างอิงอะไรบ้าง เพื่อพิจารณาถึงความเสี่ยงและผลตอบแทนที่จะได้รับ เพราะอย่างที่กล่าวเอาไว้ว่า หากว่านักลงทุนติดตามตลาดของอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง ก็สามารถเลือกซื้อ ETF ของอุตสาหกรรมดังกล่าวโดยเฉพาะ ก็จะช่วยให้การลงทุนมีประสิทธิภาพและสร้างผลตอบแทนที่ต้องการได้

2. ดูผลตอบแทนย้อนหลัง

เปรียบเทียบกับดัชนีอ้างอิงและ ETF อื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกัน โดยดูว่าผลตอบแทนที่ผ่านมามีความใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิงหรือไม่ หากแตกต่างกันมาก ควรพิจารณากองทุนอื่น ๆ แทน

3. ตรวจสอบค่าธรรมเนียม

โดยปกติแล้วกองทุน ETF จะมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป แต่อย่าลืมพิจารณาค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่อาจจะแฝงตัวอยู่ นักลงทุนจึงควรดูอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (Total Expense Ratio) ด้วย เพื่อที่จะเพิ่มผลตอบแทนสุทธิให้ได้มากที่สุด

4. พิจารณาสภาพคล่อง

แม้ว่า ETF จะได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นในกลุ่มนักลงทุน แต่ก็ยังเป็นการลงทุนที่ใหม่และการซื้อขายยังไม่ค่อยสูงเท่ากับหุ้นหรือกองทุน จึงควรพิจารณาราคาและสภาพคล่องในการซื้อขาย เพื่อลดความเสี่ยงในการขาดทุน และเพิ่มโอกาสในการทำกำไร

5. ใช้เครื่องมือวิเคราะห์ออนไลน์

เช่น Morningstar หรือ ETF.com เพื่อเปรียบเทียบข้อมูลของ ETF ต่าง ๆ ทั้งในแง่ของค่าใช้จ่าย ผลตอบแทน และค่าธรรมเนียม

กลยุทธ์การจัดพอร์ตเพื่อกระจายความเสี่ยงด้วย ETF

จุดเด่นที่สำคัญของ ETF คือ การใช้กระจายความเสี่ยงในการลงทุน และเพิ่มสภาพคล่องในการซื้อขาย โดยมีกลยุทธ์ที่น่าสนใจดังนี้

1. กระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์ ลงทุนในหุ้น พันธบัตร และสินค้าโภคภัณฑ์ในหลากหลายบริษัท หรือหลายอุตสาหกรรม
2. จัดสัดส่วนตามความเสี่ยง แบ่งสัดส่วนการลงทุนใน ETF ตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โดยใช้เครื่องมือในการวิเคราะห์เพื่อพิจารณาหากองทุนที่เหมาะสม
3. ใช้กลยุทธ์ DCA (Dollar-Cost Averaging) ลงทุนสม่ำเสมอเพื่อเฉลี่ยต้นทุนและลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
4. ปรับพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ ทบทวนและปรับสัดส่วนการลงทุนเป็นประจำ เพื่อรักษาสมดุลของพอร์ต และปรับตามความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงไป

เริ่มลงทุน ETF เปิดพอร์ตหุ้นกับ Pi Financial

สนใจอยากลงทุนหุ้นไทยและกองทุน ETF แต่ไม่รู้ว่ากองทุน ETF ซื้อที่ไหน สามารถสมัครพอร์ตหุ้นได้ผ่าน Pi Financial แอปพลิเคชันเพื่อการซื้อขายและการลงทุนสำหรับทุกคน รองรับการเทรดหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ และ ETF ได้ทุกที่ ทุกเวลา ผ่านทางแอปพลิเคชัน พร้อมอัปเดตข่าวสารทางการเงินและบทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญ ด้วยประสบการณ์ให้บริการลูกค้ากว่า 50 ปี ติดต่อผู้แนะนำให้คำปรึกษาด้านการลงทุนของบริษัทได้เลยที่ 02-205-7111

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน