สรุปเงื่อนไขกองทุน Thai ESGX ทางเลือกใหม่สำหรับคนติดดอย LTF ปี 2568

ใครที่ลงทุนกองทุน LTF ที่บัดนี้ได้ครบระยะเวลาตามเงื่อนไขแล้ว สามารถขายออกได้ แต่ยังติดดอยกันอยู่ถ้วนหน้า แล้วกำลังมองหาทางออก ว่าจะขายขาดทุนหรือทนถือต่อดี ในปี 2568 นี้ มีทางออกใหม่ให้นักลงทุนกองทุน LTF เพิ่มมาอีกทาง คือ สับเปลี่ยนกองทุน LTF เป็นกองทุน Thai ESGX ที่นอกจากจะเพิ่มโอกาสในการลดขาดทุนแล้ว ยังได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติมอย่างต่อเนื่อง

ในบทความนี้ เราจะสรุปเงื่อนไข กองทุน Thai ESGX แบบเข้าใจง่าย พร้อมแนวทางการลดหย่อนภาษีสูงสุดถึง 1,400,000 บาท ในปีภาษี 2568 และสูงสุด 850,000 บาท ตั้งแต่ปีภาษี 2569 เป็นต้นไปให้คุณได้เลือกตัดสินใจกัน

กองทุน Thai ESGX คืออะไร?

กองทุน Thai ESGX เป็นกองทุนเพื่อการออมที่ออกแบบมาให้เป็นทางเลือกใหม่สำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการ ลดหย่อนภาษี และสนับสนุนการลงทุนอย่างยั่งยืน (ESG) โดย Thai ESGX จะมุ่งเน้นการลงทุนในธุรกิจที่มี ธรรมาภิบาล (Governance), ความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม (Environment) และสังคม (Social Responsibility)

กองทุน Thai ESGX ต่างกับกองทุน ThaiESG อย่างไร

กองทุน Thai ESGX และ ThaiESG มีความคล้ายกันในแนวคิดการลงทุนที่เน้น ESG (Environment, Social, Governance) แต่มี ความแตกต่างหลัก ดังนี้

ปีภาษี 2568: โอกาสพิเศษสำหรับคนถือกองทุน LTF

1. สับเปลี่ยนกองทุน LTF → Thai ESGX ได้ พร้อมรับสิทธิภาษีสูงสุด 500,000 บาท

• สามารถนำเงินจากกองทุน LTF ที่ครบกำหนด มาสับเปลี่ยนเป็น Thai ESGX รับสิทธิ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 500,000 บาท แต่สามารถใช้ลดหย่อนในปีภาษี 2568 ได้สูงสุด 300,000 บาท ส่วนที่เหลือ อีก 200,000 บาท จะถูกแบ่งไปลดหย่อนในปี 2569 - 2572 ปีละ 50,000 บาท
• เงื่อนไขสำคัญ: ระยะเวลาสับเปลี่ยน คาดว่า 1 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568 เท่านั้น! (มีระยะเวลาสับเปลี่ยนเพียง 2 เดือน)

2. ซื้อกองทุน Thai ESGX ใหม่ได้เพิ่มอีก 300,000 บาท

• วงเงินนี้ แยกจากกองทุน RMF และ Thai ESG สามารถซื้อเพิ่มและใช้สิทธิ ลดหย่อนภาษีได้เต็ม 300,000 บาท
• หากใช้สิทธิครบทุกกองทุน จะทำให้สามารถลดหย่อนภาษีสูงสุด 1,400,000 บาท ในปีภาษี 2568
• วงเงินลดหย่อนภาษีสูงสุดในปี 2568

1. สับเปลี่ยน LTF → Thai ESGX: 300,000 บาท
2. ซื้อกองทุน Thai ESGX ใหม่: 300,000 บาท
3. ซื้อกองทุน Thai ESG: 300,000 บาท
4. ลงทุน RMF: 500,000 บาท
5. รวมสูงสุด: 1,400,000 บาท

ปีภาษี 2569 เป็นต้นไป: ลดหย่อนภาษีสูงสุด 850,000 บาท

ตั้งแต่ปีภาษี 2569 เป็นต้นไป วงเงินลดหย่อนภาษีของ Thai ESGX + Thai ESG จะรวมกันสูงสุด 300,000 บาท (แยกจาก RMF 500,000 บาท)

กรณีที่สับเปลี่ยน LTF มาเป็น Thai ESGX มากกว่า 300,000 บาท ในปี 2568

ส่วนที่เกิน 300,000 บาท สามารถทยอยลดหย่อนได้ปีละ 50,000 บาท ในปี 2569, 2570, 2571, 2572
ทำให้ ยอดลดหย่อนสูงสุดที่ทำได้ตั้งแต่ปี 2569 คือ 850,000 บาท

กรณีสับเปลี่ยนกองทุน LTF มาเป็นกองทุน Thai ESGX เกิน 500,000 บาท ส่วนที่เกิน 500,000 บาทจะไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้

กองทุน Thai ESGX มีอะไรบ้าง? ติดตามอัปเดตจากแต่ละบลจ.

ปัจจุบันบลจ.หลายแห่งกำลังออกกองทุน Thai ESGX ให้เลือกลงทุน รอติดตามรายละเอียดว่าแต่ละแห่งจะมีนโยบายลงทุนที่แตกต่างกันอย่างไร โดยกองทุน Thai ESGX จะต้องมีนโยบายลงทุนในบริษัทที่มีธรรมาภิบาล ตามหลัก ESG ในประเทศไทยเท่านั้น ไม่สามารถลงทุนในต่างประเทศได้

ใช้สิทธิให้คุ้ม! ลดหย่อนภาษีสูงสุดให้เต็ม Max ที่แอป Pi Financial

• ปี 2568 ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดด้วยกองทุนรวม 1,400,000 บาท
• ปี 2569 เป็นต้นไป ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดด้วยกองทุนรวม 850,000 บาท

รับชมรายการ Pi Snapshot - Thai ESGX สรุปเงื่อนไขลดหย่อนภาษี

เริ่มต้นลงทุน กองทุนลดหย่อนภาษี ง่าย ๆ ได้แล้ววันนี้ที่แอป Pi Financial!

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนและจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับภายในกำหนดเวลาที่กฎหมายกำหนด
• ข้อมูลจาก ก.ล.ต. ณ วันที่ 11 มีนาคม 2568