เปรียบเทียบกองทุน Active vs Passive Funds ต่างกันอย่างไร เลือกลงทุนกองทุนแบบไหนให้เหมาะกับคุณ?

การลงทุนใน กองทุนรวม (Mutual Funds) เป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนโดยไม่ต้องบริหารพอร์ตด้วยตัวเอง กองทุนแบ่งออกเป็น Active Funds และ Passive Funds ซึ่งมีจุดเด่นและกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน
วันนี้ Pi Financial จะช่วยให้คุณเข้าใจความแตกต่าง ข้อดี-ข้อเสีย และวิธีเลือกกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินของคุณ

กองทุน Active Funds คืออะไร?

Active Funds คือกองทุนที่มีผู้จัดการกองทุนบริหารพอร์ตการลงทุนโดยพยายามเอาชนะตลาด (Benchmark) ผ่านการเลือกหุ้น พันธบัตร หรือสินทรัพย์อื่น ๆ อย่างมีกลยุทธ์

ลักษณะเด่นของกองทุน Active Funds

• บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์
• มีการซื้อ-ขายหลักทรัพย์เพื่อปรับพอร์ตให้เหมาะสม
• มุ่งเน้นการสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีชี้วัด

ตัวอย่างกองทุน Active Funds เช่น กองทุนหุ้นเติบโต (Growth Funds) และกองทุนหุ้นคุณค่า (Value Funds) เป็นต้น

กองทุน Active Funds มีข้อดีและข้อเสียอย่างไร?

ข้อดีของ Active Funds

• โอกาสสร้างผลตอบแทนสูงกว่าตลาด
• มีผู้จัดการกองทุนช่วยตัดสินใจการลงทุน
• ปรับพอร์ตได้ตามสภาวะตลาด

ข้อเสียของ Active Funds

• ค่าธรรมเนียมสูงกว่ากองทุน Passive
• มีความเสี่ยงจากการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุน
• ผลตอบแทนไม่แน่นอน อาจต่ำกว่าดัชนีตลาด

Active Funds เหมาะกับใคร

• นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงกว่าตลาด
• รับความเสี่ยงได้สูง และมีเวลาติดตามผลการดำเนินงาน
• เชื่อมั่นในฝีมือของผู้จัดการกองทุน

กองทุน Passive Funds คืออะไร?

Passive Funds เป็นกองทุนที่ลงทุนตามดัชนีตลาด (เช่น SET50, S&P 500) โดยไม่มีการบริหารเชิงรุกจากผู้จัดการกองทุน

ลักษณะเด่นของ Passive Funds

• ลงทุนตามดัชนีตลาด ไม่มีการเลือกหุ้นเป็นรายตัว
• ค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุน Active
• เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวและลดความเสี่ยงจากความผิดพลาดของผู้จัดการกองทุน

กองทุน Passive Funds มีข้อดีและข้อเสียอย่างไร?

ข้อดีของ Passive Funds

• ค่าธรรมเนียมต่ำ
• ผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนีตลาด
• ความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนแบบ Active

ข้อเสียของ Passive Funds

• ไม่สามารถสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าตลาด
• ไม่มีการปรับกลยุทธ์ตามสถานการณ์เศรษฐกิจ

Passive Funds เหมาะกับใคร

• นักลงทุนระยะยาวที่ต้องการความมั่นคง
• ต้องการลงทุนแบบต้นทุนต่ำ
• ไม่มีเวลาติดตามตลาด

จะรู้ได้อย่างไรว่ากองทุนไหนเป็น Active Funds หรือ Passive Funds?

สามารถเช็กได้จาก หนังสือชี้ชวนกองทุน (Fund Fact Sheet) หรือ เว็บไซต์ของ บลจ. (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน) โดยดูที่

• กลยุทธ์การลงทุน – ถ้ากองทุนพยายามเลือกหุ้นเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงกว่าตลาด มักเป็น Active Funds
• ค่าธรรมเนียมการบริหาร – ถ้าสูงกว่า 1% มักเป็น Active Funds ส่วน Passive Funds มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า
• เป้าหมายกองทุน – ถ้าระบุว่าต้องการ "เลียนแบบดัชนีตลาด" แสดงว่าเป็น Passive Funds

อยากลงทุนกองทุน Active Funds และ Passive Funds เริ่มต้นได้ง่ายๆ ที่แอป Pi Financial

Pi Financial เป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยให้คุณลงทุนในกองทุนรวมได้ง่าย ๆ มีทั้ง Active Funds และ Passive Funds ให้เลือก พร้อมข้อมูลวิเคราะห์เชิงลึกจากผู้เชี่ยวชาญ

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน