3 กองทุนตราสารหนี้ลดหย่อนภาษีแนะนำ จาก Pi

เมื่อพูดถึงการลงทุนที่เน้นความปลอดภัยของเงินต้น ความเสี่ยงต่ำ และยังช่วยสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ กองทุนตราสารหนี้ เป็นตัวเลือกที่ได้รับความนิยมอย่างมาก โดยเฉพาะในช่วงปลายปีที่หลายคนมองหาวิธีลดหย่อนภาษีเพื่อช่วยเพิ่มความคุ้มค่าให้กับการบริหารเงินของตนเอง Pi มีคำแนะนำดีๆ สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่น่าสนใจและเหมาะกับความต้องการของคุณ

ทำความรู้จัก กองทุนตราสารหนี้คืออะไร

กองทุนตราสารหนี้ (Bond Funds) เป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล ตั๋วเงินคลัง หุ้นกู้เอกชน หรือสินทรัพย์อื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ย การลงทุนในกองทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเน้นความมั่นคงของเงินต้น และลดความเสี่ยงในการขาดทุนจากความผันผวนของตลาด

คุณสมบัติเด่นของกองทุนตราสารหนี้

• ให้ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยสม่ำเสมอ
• ความเสี่ยงต่ำ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง
• สามารถถือครองได้ทั้งระยะสั้นและระยะยาวตามเป้าหมายการลงทุน

ทำไมถึงน่าลงทุนในกองทุนตราสารหนี้

กองทุนตราสารหนี้มีจุดเด่นหลายประการที่ทำให้เหมาะสมกับนักลงทุนหลากหลายกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นมือใหม่หรือผู้ที่มีประสบการณ์การลงทุนแล้วก็ตาม ต่อไปนี้คือเหตุผลที่ควรพิจารณา

1. ความเสี่ยงต่ำ: กองทุนตราสารหนี้มีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนหุ้น เนื่องจากลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความมั่นคง เช่น พันธบัตรรัฐบาล หรือหุ้นกู้ของบริษัทที่มีเครดิตดี
2. เงินต้นปลอดภัย: โอกาสที่เงินต้นจะสูญหายมีน้อยมากเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ (สำหรับตราสารหนี้ในประเทศเท่านั้น ตราสารหนี้ต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มเติมเข้ามา)
3. ผลตอบแทนสม่ำเสมอ: ได้รับดอกเบี้ยในช่วงเวลาที่กำหนด ช่วยสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคง
4. ช่วยลดหย่อนภาษี: โดยเฉพาะหากลงทุนในกองทุน RMF หรือ SSF ที่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้
5. สภาพคล่องสูง: สามารถซื้อขายกองทุนได้อย่างง่ายดายเมื่อคุณต้องการเงินสด

การเติบโตของกองทุนตราสารหนี้ในระยะยาวเป็นอย่างไร

แม้ว่าเป้าหมายของกองทุนตราสารหนี้จะมุ่งเน้นไปที่ความมั่นคงและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ แต่ในระยะยาวกองทุนประเภทนี้ยังคงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่น่าพอใจได้เช่นกัน โดยเฉพาะในสภาวะที่อัตราดอกเบี้ยในตลาดลดลง กองทุนตราสารหนี้ที่ถือครองตราสารเก่าที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าย่อมมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นจากการปรับตัวของราคาตราสารนอกจากนี้ ความน่าเชื่อถือและความมั่นคงของตราสารหนี้ยังทำให้เหมาะสมกับการวางแผนการเงินในระยะยาว เช่น การเกษียณหรือการสะสมเงินทุนเพื่อเป้าหมายสำคัญในชีวิต

ลงทุนกองทุนตราสารหนี้ไทย หรือ กองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศดี

การลงทุนในกองทุนตราสารหนี้สามารถแบ่งออกได้เป็นสองประเภทใหญ่ๆ คือ กองทุนตราสารหนี้ไทยและกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ โดยมีข้อแตกต่างที่ควรรู้ดังนี้

กองทุนตราสารหนี้ไทย

• ความเสี่ยงต่ำกว่า: เนื่องจากมีความมั่นคงและไม่ต้องรับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
• สกุลเงินบาท: ไม่ต้องกังวลเรื่องความผันผวนของค่าเงิน
• เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น: ผู้ที่ต้องการเริ่มต้นลงทุนด้วยสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ

กองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ

• โอกาสผลตอบแทนสูงกว่า: โดยเฉพาะในประเทศที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง• มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: นักลงทุนควรระมัดระวังการเปลี่ยนแปลงของค่าเงิน• กระจายความเสี่ยง: ช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีความหลากหลายมากขึ้น

Mark to Market คืออะไร

Mark to Market (MTM) เป็นกระบวนการประเมินมูลค่าของสินทรัพย์ทางการเงินตามราคาตลาดปัจจุบันแทนที่จะใช้มูลค่าที่ได้มาในอดีต โดยการประเมินนี้ช่วยให้ทราบถึงมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ในช่วงเวลาที่กำหนด และสะท้อนถึงความผันผวนของราคาที่เกิดขึ้นในตลาดจริง

ข้อดีของ Mark to Market

• ช่วยให้ผู้ลงทุนทราบมูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์ที่ถืออยู่
• ช่วยในการประเมินผลตอบแทนและการตัดสินใจลงทุน
• เป็นเครื่องมือที่ใช้ในการบริหารความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน

คิดผลตอบแทนกองทุนตราสารหนี้ด้วยวิธีการ Mark to Market อย่างไร

ผลตอบแทนของกองทุนตราสารหนี้ที่คำนวณด้วยวิธี Mark to Market จะพิจารณาจากการเปลี่ยนแปลงของราคาตราสารหนี้ในตลาด ซึ่งหมายความว่า หากราคาตราสารหนี้เพิ่มขึ้นจากระดับเดิม จะถือว่าเป็นผลตอบแทนที่เป็นบวก และในทางกลับกัน หากราคาลดลง จะสะท้อนผลตอบแทนที่เป็นลบ การคำนวณนี้ช่วยให้เห็นภาพที่ชัดเจนของผลการดำเนินงานในช่วงเวลาหนึ่งๆ และช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้ว่าควรถือครองต่อหรือขายเพื่อล็อคกำไรอย่างไรก็ตาม การใช้วิธี Mark to Market อาจทำให้เกิดความผันผวนในมูลค่าของพอร์ตในระยะสั้น โดยเฉพาะในสภาวะตลาดที่ไม่เสถียร

กองทุนตราสารหนี้ RMF แนะนำจาก Pi - UGISRMF

กองทุน UGISRMF เป็นกองทุนตราสารหนี้ที่เน้นการลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพสูงทั่วโลก เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว พร้อมสิทธิพิเศษในการลดหย่อนภาษี

ข้อมูลพื้นฐานของกองทุน UGISRMF

• บริหารจัดการโดย: บลจ. ยูโอบี (UOBAM)
• ประเภทกอง: Global Bond Discretionary F/X Hedge or Unhedge
• ระดับความเสี่ยง: 5
• กองแม่ (Feeder Fund): PIMCO GIS Income Fund (Class I)
• นโยบายค่าเงิน: ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนบางส่วน
• ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน (Management Fee): 0.8% ต่อปี
• ลงทุนขั้นต่ำครั้งแรก (Minimum buy): ไม่มี
• นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย
• รายละเอียดเพิ่มเติม: หนังสือชี้ชวน

กองทุนตราสารหนี้ SSF แนะนำจาก Pi - UOBSD-SSF

สำหรับนักลงทุนที่มองหากองทุนตราสารหนี้ไทย UOBSD-SSF เป็นตัวเลือกที่ตอบโจทย์ ด้วยการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีความมั่นคงสูง และผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ นอกจากนี้ยังเหมาะกับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีในปีนี้

ข้อมูลพื้นฐานของกองทุน UGISRMF

• บริหารจัดการโดย: บลจ. ยูโอบี (UOBAM)
• ประเภทกอง: Money Market Government
• ระดับความเสี่ยง: 1
• กองแม่ (Feeder Fund): -
• นโยบายค่าเงิน: -
• ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน (Management Fee): 0.05% ต่อปี
• ลงทุนขั้นต่ำครั้งแรก (Minimum buy): ไม่มี
• นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย
• รายละเอียดเพิ่มเติม: หนังสือชี้ชวน

กองทุนตราสารหนี้ ThaiESG แนะนำจาก Pi - KKP GB THAI ESG

กองทุน KKP GB THAI ESG เป็นกองทุนตราสารหนี้ที่มุ่งเน้นการลงทุนตามแนวทาง ESG (Environment, Social, Governance) ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนพร้อมกับสนับสนุนความยั่งยืนในระยะยาว การลงทุนในกองทุนนี้ไม่เพียงช่วยสร้างความมั่นคง แต่ยังช่วยสนับสนุนการเติบโตอย่างยั่งยืนในสังคมไทย

หากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่มั่นคงและปลอดภัยในช่วงปลายปี Pi ขอนำเสนอกองทุนตราสารหนี้ที่เหมาะสำหรับคุณ ไม่ว่าจะเป็น UGISRMF, UOBSD-SSF, หรือ KKP GB THAI ESG ที่สามารถช่วยสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย

รวมโปรโมชันกองทุนลดหย่อนภาษี SSF/RMF/ThaiESG 2024 ลดหย่อนภาษีได้ รับ Fund Back ด้วย

✅ ต่อที่ 1: รับสิทธิลดหย่อนภาษีสูงสุดถึง 800,000 บาท

ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน SSF/RMF/ThaiESG ที่ช่วยให้คุณได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสูงสุดถึง 800,000 บาท

✅ ต่อที่ 2: เมื่อลงทุนกองทุนที่ร่วมรายการ* รับกองทุนตลาดเงิน (Fund Back) คืนสูงสุด 0.2% ของมูลค่าการลงทุน

ให้การลงทุนกองทุน SSF/RMF/ThaiESG คุ้มค่าไปอีกขั้น กับโปรโมชันจัดเต็มจากบลจ. ชั้นนำ ที่จะทำให้การลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษีคุ้มค่ากว่าที่เคย เพราะนอกจากจะสามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้แล้ว ยังได้รับรางวัลเป็นกองทุนตลาดเงิน (Fund Back) จากบลจ. อีกด้วย Pi Financial รวบรวมโปรโมชันกองทุนลดหย่อนภาษีจากบลจ. ชั้นนำมาให้คุณในที่เดียว ไม่ว่าจะกองทุนจากบลจ. ไหนในลิสต์นี้ ก็สามารถซื้อได้ที่ Pi Financial App ศึกษารายละเอียดโปรโมชันเพิ่มเติม

ไม่ว่าจะกองทุน SSF/RMF/ThaiESG กองไหนในลิสต์ก็สามารถซื้อได้ที่ Pi Financial App ทั้งหมด เพราะที่ Pi มีกองทุนมากกว่า 1,800 กองทุนจาก 18 บลจ. ชั้นนำให้คุณได้เลือกลงทุนได้ในที่เดียว เริ่มต้นวางแผนลดหย่อนภาษีและเริ่มต้นลงทุนกองทุน SSF, RMF และ ThaiESG เลยวันนี้ที่ Pi Financial App

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย ทั้งนี้ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนและจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับภายในกำหนดเวลาที่กฎหมายกำหนด

• ติดต่อขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท