Pi Financial Application ช่วยจัดพอร์ตลงทุนลดหย่อนภาษี แบ่งสัดส่วนลงทุน SSF อย่างไร ให้ตรงใจคุณ

การลงทุนในกองทุน SSF, RMF และ ThaiESG เป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนไทย เนื่องจากนอกจากจะสามารถสร้างผลตอบแทนที่น่าสนใจได้แล้ว ยังมีสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ช่วยลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย ทว่าในตลาดปัจจุบันมีกองทุน SSF, RMF และ ThaiESG จำนวนหลายร้อยกองทุน จึงเกิดคำถามว่า แล้วนักลงทุนอย่างเราควรจะเลือกลงทุนกองทุนอะไรบ้าง สัดส่วนเท่าไรดี

วันนี้ Pi Knowledge จัดทำพอร์ตลงทุนกองทุน SSF เพื่อลดหย่อนภาษีมาให้คุณเลือกลงทุนทั้งหมด 3 พอร์ต ในปี 2024 ตามสไตล์การลงทุนที่แตกต่างกัน โดยใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ที่ช่วย Balance พอร์ตการลงทุนของคุณให้ยืดหยุ่นกับทุกสภาวะตลาด แต่แตกต่างกันตามระดับความเสี่ยงที่รับได้

Pi SSF Recommended Portfolios

พอร์ต SSF สายเซฟ

• กลยุทธ์การลงทุน: เน้นลงทุนในตลาดเงินและตราสารหนี้ที่ความเสี่ยงต่ำ โดยให้สัดส่วนของการลงทุนในตลาดเงินและตราสารหนี้รวมกันสูงถึง 70% ในขณะที่กระจายการลงทุนในหุ้นทั่วโลกอีก 30%
• เหมาะกับ นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ไม่ชอบความผันผวน เน้นการลดหย่อนภาษีเป็นหลัก แต่ยังคงได้ผลตอบแทนที่ชนะเงินฝาก

1. KFGBRANSSF

• สัดส่วนการลงทุน 15%
• เน้นลงทุนให้หุ้นของบริษัทต่างๆ ในประเทศที่พัฒนาแล้วทั่วโลก ที่ประสบผลสำเร็จหรือมีชื่อเสียง brand โดยพิจารณาจาก intangible assets เช่น การมีเครื่องหมายการค้าเป็นที่รู้จักทั่วโลก และการเป็นเจ้าของลิขสิทธิ

2. KT-HEALTHCARE-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 5%
• ลงทุนในตราสารทุนของบริษัทต่างๆทั่วโลก ที่เกี่ยวข้องกับวิทยาศาสตร์การดำเนินชีวิต โดย Life Sciences จะเกี่ยวข้องกับการรักษาหรือพัฒนาคุณภาพชีวิต

3. K-VIETNAM-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 5%
• ลงทุนในตราสารทุนในตลาดหลักทรัพย์ในประเทศเวียดนามที่ดำเนินธุรกิจ ได้รับผลประโยชน์จากการ เติบโตทางเศรษฐกิจ โดยเน้นลงทุนหุ้นเวียดนามชั้นนำ เช่น กลุ่มการเงิน และ สินค้าอุปโภคบริโภค เป็นต้น

4. KT-INDIA-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 5%
• มุ่งเน้นการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว โดยลงทุนส่วนใหญ่ในตราสารทุน หรือตราสารที่คล้ายคลึงกันของบริษัทอินเดีย

5. UGIS-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 45%
• เน้นการบริหารลงทุนเชิงรุก มีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ต การลงทุน มีการกระจายไปยังตราสารหนี้ทั่วโลกที่หลากหลาย

6. UOBSD-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 20%
• เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล ได้แก่ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรที่ออกโดยธนาคารแห่งประเทศไทย ส่วนที่เหลือจะนำไปลงทุนในเงินฝากธนาคาร

7. KT-PROPERTY-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 5%
• เน้นลงทุนในหุ้นหรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ที่มีรายได้หลักจากการป็นเจ้าของบริหาร จัดการหรือพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก โดยครอบคลุมถึงอุตสาหกรรมแห่งอนาคต

พอร์ต SSF สายซอฟท์

• กลยุทธ์การลงทุน: กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำได้แก่ตลาดเงินและตราสารหนี้รวมกัน 50% ของพอร์ต ลงทุนในหุ้นทั่วโลกอีก 45% และกระจายการลงทุนอีก 5% ไปในอสังหาริมทรัพย์
• เหมาะกับ นักลงทุนที่ต้องการลดหย่อนภาษี และต้องการได้รับผลตอบแทนที่ดีไปพร้อมกัน โดยรับความเสี่ยงได้ระดับปานกลางขึ้นไป พร้อมที่จะกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลายมากขึ้นทั่วโลก

1. KKP GNP-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 22.5%
• เน้นลงทุนในหุ้นสามัญทั่วโลกของบริษัทที่มีส่วนร่วมกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจระหว่างประเทศของโลกในอนาคต

2. KT-HEALTHCARE-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 7.5%
• ลงทุนในตราสารทุนของบริษัทต่างๆทั่วโลก ที่เกี่ยวข้องกับวิทยาศาสตร์การดำเนินชีวิต โดย Life Sciences จะเกี่ยวข้องกับการรักษาหรือพัฒนาคุณภาพชีวิต

3. K-VIETNAM-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 7.5%
• ลงทุนในตราสารทุนในตลาดหลักทรัพย์ในประเทศเวียดนามที่ดำเนินธุรกิจ ได้รับผลประโยชน์จากการ เติบโตทางเศรษฐกิจ โดยเน้นลงทุนหุ้นเวียดนามชั้นนำ เช่น กลุ่มการเงิน และ สินค้าอุปโภคบริโภค เป็นต้น

4. KT-INDIA-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 7.5%
• มุ่งเน้นการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว โดยลงทุนส่วนใหญ่ในตราสารทุน หรือตราสารที่คล้ายคลึงกันของบริษัทอินเดีย

5. UGIS-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 30%
• เน้นการบริหารลงทุนเชิงรุก มีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ต การลงทุน มีการกระจายไปยังตราสารหนี้ทั่วโลกที่หลากหลาย

6. UOBSD-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 15%
• เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล ได้แก่ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรที่ออกโดยธนาคารแห่งประเทศไทย ส่วนที่เหลือจะนำไปลงทุนในเงินฝากธนาคาร

7. KT-PROPERTY-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 10%
• เน้นลงทุนในหุ้นหรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ที่มีรายได้หลักจากการป็นเจ้าของบริหาร จัดการหรือพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก โดยครอบคลุมถึงอุตสาหกรรมแห่งอนาคต

พอร์ต SSF สายซิ่ง

• กลยุทธ์การลงทุน: เน้นลงทุนในหุ้นในสัดส่วนสูงถึง 60% เพื่อโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่มากขึ้น ทั้งยังกระจายการลงทุนไปในอสังหาริมทรัพย์อีก 10% แต่ยังคงสัดส่วนการลงทุนในตลาดเงินและตราสารหนี้ 30% เพื่อป้องกันความผันผวนของตลาด
• เหมาะกับ นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง และคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวจากตลาดหุ้นที่มีโอกาสเติบโตทั่วโลก

1. K-CHANGE-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 30%
• ลงทุน ในหุ้น ทั่วโลกของบริษัทที่มีผลิตภณัฑ์และ/หรือ บริการที่ส่งผลกระทบเชิงบวก (Positive Impact) ต่อสังคมและหรือสิ่งแวดล้อม รวมถึงบริษัทต่างๆ ที่สนับสนุนให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในหลายๆ ด้าน

2. KT-HEALTHCARE-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 10%
• ลงทุนในตราสารทุนของบริษัทต่างๆทั่วโลก ที่เกี่ยวข้องกับวิทยาศาสตร์การดำเนินชีวิต โดย Life Sciences จะเกี่ยวข้องกับการรักษาหรือพัฒนาคุณภาพชีวิต

3. K-VIETNAM-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 10%
• ลงทุนในตราสารทุนในตลาดหลักทรัพย์ในประเทศเวียดนามที่ดำเนินธุรกิจ ได้รับผลประโยชน์จากการ เติบโตทางเศรษฐกิจ โดยเน้นลงทุนหุ้นเวียดนามชั้นนำ เช่น กลุ่มการเงิน และ สินค้าอุปโภคบริโภค เป็นต้น

4. KT-INDIA-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 10%
• มุ่งเน้นการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว โดยลงทุนส่วนใหญ่ในตราสารทุน หรือตราสารที่คล้ายคลึงกันของบริษัทอินเดีย

5. UGIS-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 20%
• เน้นการบริหารลงทุนเชิงรุก มีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ต การลงทุน มีการกระจายไปยังตราสารหนี้ทั่วโลกที่หลากหลาย

6. UOBSD-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 10%
• เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล ได้แก่ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรที่ออกโดยธนาคารแห่งประเทศไทย ส่วนที่เหลือจะนำไปลงทุนในเงินฝากธนาคาร

7. KT-PROPERTY-SSF

• สัดส่วนการลงทุน 10%
• เน้นลงทุนในหุ้นหรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ที่มีรายได้หลักจากการป็นเจ้าของบริหาร จัดการหรือพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก โดยครอบคลุมถึงอุตสาหกรรมแห่งอนาคต

ไม่ว่าจะกองทุน SSF/RMF/ThaiESG กองไหนในลิสต์ก็สามารถซื้อได้ที่ Pi Financial App ทั้งหมด เพราะที่ Pi มีกองทุนมากกว่า 1,800 กองทุนจาก 18 บลจ. ชั้นนำให้คุณได้เลือกลงทุนได้ในที่เดียว เริ่มต้นวางแผนลดหย่อนภาษีและเริ่มต้นลงทุนกองทุน SSF เลยวันนี้ที่ Pi Financial App

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย ทั้งนี้ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนและจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับภายในกำหนดเวลาที่กฎหมายกำหนด

• ติดต่อขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท